İspanya düğmeye bastı! Nakit çekimleri için katı kurallar getiriyor: Nedeni diğer ülkelere örnek olabilir Sözcü Gazetesi

İspanyol makamlar, mali suçlarla mücadeleyi güçlendirmek amacıyla banka müşterilerinden 3.000 Avro’yu aşan tüm nakit çekimlerini önceden bildirmelerini talep eden yeni düzenlemeyi yürürlüğe koydu. 

thedeepdive'de yer alan düzenlemeye göre, 100.000 Avro ve üzerindeki tutarlar için en az 72 saat, 3.000–100.000 Avro arasındaki çekimler için ise en az 24 saat önce ilgili vergi dairesine bildirim yapılması zorunlu olacak. Bildirim yükümlülüğüne uyulmaması hâlinde 600 Avro’dan başlayıp 150.000 Avro’ya kadar varan para cezaları söz konusu.

Yeni tedbirler kapsamında bankalar, müşterilerden çekim taleplerini kabul etmeden önce kimlik doğrulaması ve ek belgeleri dijital platform üzerinden talep edecek. 

Gereken evraklar temin edilmezse banka, nakit işlemini durdurmakla yükümlü tutuluyor. Yetkililer, ihlallerde çekilen miktarın yüzde 1’inden yüzde 10’una kadar oranlarda para cezası kesilebileceğini, cezanın tutarının ihlalin boyutuna göre artırılabileceğini belirtiyor. 

Maliye Bakanlığı, bu adımları vergi kaçakçılığı, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele stratejisinin ayrılmaz bir parçası olarak tanımlıyor. Bildirimde; çekim tutarı, kullanım amacı ve şahsi kimlik bilgileri gibi detayların yer alması gerekiyor. Bankalar ise her ay düzenli olarak ayrıntılı nakit hareket raporlarını hazineye iletecek.

Kamuoyundaki tepkiler karışık. Bazı vatandaşlar düzenlemenin devletin yetki alanını aşan bir müdahale olduğunu savunurken; diğerleri, finansal suçlarla daha etkin mücadele imkânı tanıdığı için destekliyor. Yeni kuralların önümüzdeki haftalarda bankacılık sistemine entegrasyonu tamamlanacak.