Kriptoda yeni dönem resmen başladı! Sıkı denetim ve saat kuralı geliyor

Kripto varlıklarda vergi ve kara para aklanmasının engellenmesi bir süredir Maliye'nin gündemindeydi.

Hazırlıkların yapıldığı kripto varlıklarda yeni dönem resmen başladı. Hazine ve Maliye Bakanlığı'na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun (MASAK), yeni tebliği 28 Haziran 2025 tarihli Resmi Gazete'de yayımlandı. Tebliğ kripto varlık hizmet sağlayıcılara yönelik sıkılaştırılmış önlemler içeriyor.

Yeni düzenleme suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi amacıyla çeşitli sınırlamalar getiriyor.

Resmi Gazete'de yayımlanan MASAK tebliğine göre, platformlar aracılığıyla yapılacak kripto varlık çekim işlemleri, alım, takas veya yatırma işlemlerinden en az 48 saat sonra yapılabilecek. İlk çekim işlemleri için bu süre 72 saat olacak.

İstikrarlı değeri koruyan kripto varlıkların çekim işlemlerinde günlük 3.000 ABD Doları ve aylık 50.000 ABD Doları karşılığı tutarda limit getirildi. Belirtilen limitler, güvenlik tedbirlerinin alınması durumunda iki katına çıkarılabilir.

Getirilen bir diğer zorunluluk ise açıklama. Platformlar, tüm transfer işlemlerinde müşteriden en az 20 karakter olacak biçimde açıklama talep edecek. Yine müşterilerin kimlik bilgilerinin yanı sıra işlem kaynağına dair belgeler de periyodik olarak istenecek.

Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı ya da arbitraj amaçlı yapılan işlemlerde ise yönetim kurulu onayı alındığı taktirde sınırlamalardan muafiyet tanınabilecek. Fakat bu muafiyetin kötüye kullanılması durumunda istisnalara derhal son verilecek.

Söz konusu düzenlemelere uymayan kuruluşlar hakkında 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun uyarınca cezai yaptırımlar uygulanacak. Tebliğ, bugün itibarıyla yürürlüğe girdi.

Tebliğin amacı, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının müşterilerini daha etkin şekilde tanımalarını sağlamak ve riskli işlemlerde daha sıkı kontrol mekanizmaları kurmaktır. Bu kapsamda, platformların işleyişinde uygulanacak usul ve esaslar detaylı şekilde düzenlendi.